背景：

某信托计划为债权项目，是正常的432项目，信托资金用于项目开发建设，以销售回款作为信托资金还款来源。监管人员发现项目公司销售情况存在异常，多日没有网签。后发现部分账户于2月初被异地法院查封，经我司调查发现：查封起因为项目公司的母公司与原告方合作开发房地产项目，由于种种原因原告方退出合伙并要求退还合作款项，从而导致此案的发生。异地法院存在超额冻结项目公司资产情况。

应对措施：

我司及时向金融机构汇报此情况，并说明事情经过，后经项目公司申诉，账户解冻。在金融机构主持下事情圆满解决。

风险排查点总结：

1、在入场监管前了解项目公司的股东构成，组织架构，通过中国裁判文书网及天眼查等工具网站定期查询项目公司及股东的涉诉情况。

2、在监管过程中观察项目公司履约情况，收集关于项目公司及股东的负面新闻，加大项目施工及销售现场的巡场力度。

3、建议金融机构将民间借贷等严令禁止的行为补充进《合作协议》及《监管协议》中，明确违约责任。